Pourquoi les entreprises automatisent les prévisions de trésorerie ?

Notre expérience nous a montré que les entreprises décident souvent d'automatiser le processus de prévision des flux de trésorerie lorsqu'il devient évident que leurs méthodes existantes ne peuvent plus soutenir leurs objectifs.

Ce n'est pas une décision prise à la légère et, au moment où la plupart des entreprises commencent la recherche d'un logiciel de prévision des flux de trésorerie approprié , elles ont déjà identifié les résultats spécifiques qu'elles souhaitent atteindre en automatisant certains, sinon tous, les aspects de leur processus de prévision.

Du point de vue des prévisions de base, l'automatisation réduit les risques et les erreurs tout en augmentant la précision et l'efficacité, mais une définition plus précise des avantages est généralement nécessaire pour étayer l'analyse de rentabilisation de l'adoption d'une nouvelle solution logicielle.

Enterprise Global Strategy a aidé à automatiser les processus de prévision des entreprises à l'échelle mondiale, nous connaissons donc toute l'étendue de ce qui peut être réalisé en choisissant d'utiliser un outil spécialisé de prévision des flux de trésorerie pour l'automatisation de cette composante essentielle de la gestion de trésorerie.

D'après notre expérience, cependant, il y a quatre domaines particuliers que nous avons toujours vus soutenir l'analyse de rentabilisation de la prévision automatisée des flux de trésorerie à l'aide d'un logiciel.

1. Réduire les niveaux d'endettement et les frais d'intérêt

Les entreprises présentes à l'échelle mondiale ont généralement plusieurs partenaires bancaires, comptes bancaires et unités commerciales. Par conséquent, obtenir une visibilité sur les positions de trésorerie réelles et prévisionnelles consolidées est une tâche souvent onéreuse. Ceci, à son tour, rend très difficile l'identification des domaines de l'entreprise où il pourrait y avoir un excédent de trésorerie pouvant être utilisé pour réduire les emprunts externes.

La prévision automatisée facilite la collecte, la consolidation, la modélisation et l'analyse rapides des données de prévision de trésorerie, permettant d'établir rapidement une vision fiable de l'avenir, mettant ainsi les équipes de trésorerie et des finances en mesure de redéployer en toute sécurité toute liquidité disponible actuelle ou future vers réduire les dettes ou les intérêts impayés.

2. Identifier les problèmes avant qu'ils ne surviennent

Il n'est pas exagéré de dire que, dans le climat économique actuel, l'importance d'une gestion efficace du risque de liquidité n'a jamais été aussi évidente. La prévision de trésorerie est un outil clé dans ce processus car elle fournit la vision de l'avenir nécessaire pour détecter d'éventuelles insuffisances de liquidité.

Une prévision de flux de trésorerie automatisée robuste sur 13 semaines , par exemple, fournira une visibilité complète sur les niveaux de trésorerie à l'échelle du groupe jusqu'au moins à la fin du trimestre suivant. Avec un recours instantané aux données les plus récentes disponibles, ainsi qu'une visibilité en temps réel sur toutes les positions de trésorerie à court et moyen terme, les trésors peuvent facilement identifier et traiter tout risque de liquidité potentiel avant qu'il ne devienne de véritables problèmes.

3. Rapports d'investissement et de gestion solides

Une solution logicielle entièrement automatisée permet aux entreprises de générer automatiquement des rapports de haute qualité selon les besoins. De plus, grâce à des tableaux de bord KPI personnalisés , un processus automatisé fournira une visibilité claire des chiffres prévisionnels de la trésorerie totale et de la liquidité nette sur les délais désignés.

Le niveau de flexibilité des rapports que permet l'automatisation est également important. Par exemple, toutes les informations peuvent être analysées d'une simple pression sur un bouton, de sorte que les données du tableau de bord sont facilement regroupées dans les KPI principaux et envoyées au directeur financier, qui est en mesure d'explorer jusqu'à la granularité des éléments de ligne.

Il est également possible de fusionner entièrement les processus de reporting quotidien, hebdomadaire et mensuel de trésorerie et de liquidité dans un cadre cohérent. Ainsi, les rapports sur les indicateurs critiques tels que les flux de trésorerie, les soldes bancaires consolidés et les besoins de financement sont toujours instantanément disponibles pour la haute direction et les principales parties prenantes.

4. Soutenir le pool de trésorerie et le financement des unités commerciales

Les prévisions de trésorerie sont au centre d'une stratégie efficace et efficiente de mise en commun des liquidités et de financement des unités commerciales. Être en mesure de comprendre clairement les futurs besoins de trésorerie de l'entreprise permet aux équipes de trésorerie et des finances du siège social de planifier le financement de ces besoins en conséquence, en fournissant les liquidités soit directement à l'entreprise, soit via des pools de trésorerie.

Les entreprises qui gèrent étroitement la trésorerie et les liquidités dans le but de s'assurer que les flux de trésorerie fonctionnent toujours analyseront les besoins de financement de l'entreprise au moins une fois par semaine, voire quotidiennement. Le processus de prévision à cette fréquence peut prendre du temps et, par conséquent, l'automatisation du processus peut générer des gains de temps importants, tout en permettant la production cohérente de prévisions de haute qualité.

Le temps gagné et les données de haute qualité produites peuvent être investis dans le financement des unités commerciales et des pools de trésorerie de la manière la plus efficace possible. Cela garantira en fin de compte que les liquidités sont utilisées au mieux et que les coûts de financement sont toujours minimisés.

Atteindre les objectifs de gestion de trésorerie

En fin de compte, l'automatisation du processus de prévision permet aux entreprises d'accéder et d'analyser leurs données de trésorerie et de liquidité plus rapidement et plus facilement.

Il réduit la charge administrative et le risque d'erreur et, par la suite, permet aux trésoriers et aux planificateurs financiers de consacrer davantage de temps aux activités analytiques de grande valeur nécessaires à une entreprise pour atteindre ses objectifs de gestion de la trésorerie et des liquidités.

EGS vous offre une solution logicielle de prévision de trésorerie et de planification des liquidités qui offre aux entreprises une visibilité en temps réel à l'échelle du groupe sur leurs positions de trésorerie actuelles et futures.