Comment une meilleure visibilité des flux de trésorerie aide à gérer les risques de liquidité dans un marché turbulent ?

La gestion des risques de liquidité est essentielle pour les entreprises, et la perturbation sans précédent de la chaîne d'approvisionnement due au COVID-19 rend la tâche plus difficile. L'Organisation de coopération et de développement économiques a constaté qu'environ 7 à 9 % des « entreprises autrement viables » seraient en difficulté financière en raison de l'impact de la COVID-19. Et malheureusement , la pandémie n'est qu'une des sources de volatilité des marchés . D'autres événements ont et continueront de déstabiliser les entreprises et leurs flux de trésorerie soigneusement planifiés.

La visibilité de bout en bout des flux de trésorerie - l'accès à des données complètes en temps réel indiquant quand l'argent entre et sort de votre entreprise - facilite grandement la prise de décisions financières stratégiques qui atténuent les risques en période d'incertitude. Cependant, seulement 33 % environ des entreprises ont la capacité d'améliorer la visibilité de leur flux de trésorerie pour maximiser leurs liquidités.

Cet article permettra aux trésoriers de mieux comprendre comment le logiciel de reporting de trésorerie fournit cette visibilité améliorée essentielle des flux de trésorerie. Nous verrons également comment cette visibilité peut les aider à surmonter les défis de la gestion du risque de liquidité en des temps particulièrement difficiles.

La visibilité rend votre plan de liquidité à court terme plus agile

Une plate-forme de reporting de trésorerie vous donne des informations en temps réel sur les flux de trésorerie dans un emplacement central. Cette visibilité améliorée vous permet de prendre des décisions plus réfléchies et plus agiles pour maintenir la liquidité à court terme, car vous pouvez rapidement pivoter pour identifier et traiter plus facilement les obstacles à court terme sur la route.

La planification des liquidités à court terme devient encore plus cruciale pour gérer les risques en période d'incertitude, en particulier lorsqu'il s'agit de cycles de fonds de roulement serrés ou de marges fines. De nombreuses entreprises ne disposent pas de ce fonds d'urgence essentiel, et les effets peuvent être désastreux. Une étude récente a révélé qu'environ 200 000 entreprises en Italie étaient exposées à un risque d'illiquidité en raison d'un manque à gagner collectif de 72 milliards d'euros pendant le COVID-19.

Avec des données centralisées en temps réel à portée de main, vous pouvez prendre des décisions plus stratégiques pour vous assurer que votre entreprise respecte à temps ses obligations de trésorerie à court terme. Par exemple, vous pouvez mieux gérer et surveiller les flux de trésorerie et les liquidités grâce à une vue améliorée des positions de trésorerie à l'échelle du groupe.

Une meilleure visibilité dans une plateforme de reporting de trésorerie réduit également le risque lié à la planification des liquidités à court terme en vous permettant d'apporter plus de profondeur, de granularité et de précision aux rapports de trésorerie quotidiens et hebdomadaires. Les capacités d'exploration vous permettent d'examiner les éléments de ligne individuels pour des modèles ou des problèmes avec une vitesse et une précision accrues. De plus, ce processus simplifié vous aide à identifier facilement les anomalies financières et à effectuer des ajustements de rapport à la volée.

Sans ces informations améliorées d'une plate-forme de reporting de trésorerie, votre productivité et la précision de vos rapports seront affectées négativement. Pour essayer d'accomplir la même tâche manuellement, vous passeriez des heures à compiler et à essayer d'analyser les données dans une feuille de calcul encombrante. IBM a découvert que « 88 % de toutes les feuilles de calcul contiennent au moins une erreur », et même si cela peut sembler peu, d'innombrables entreprises ont perdu des millions à cause d'une seule erreur de feuille de calcul .

Avec une plus grande visibilité des flux de trésorerie qui vous aide à planifier les liquidités à court terme, vous gagnez également une plus grande capacité à vous concentrer sur les défis plus importants et les opportunités stratégiques à venir puisque vous n'éteignez pas constamment les incendies. Non seulement cette visibilité accrue vous donne un avantage concurrentiel , mais elle contribue également à renforcer la confiance de la suite C dans votre capacité à renforcer l'entreprise.

La visibilité fournit une vision claire des futurs besoins de trésorerie

Selon l' enquête 2021 de l'Association européenne des trésoriers d'entreprise, l'amélioration des prévisions des flux de trésorerie futurs est une priorité absolue pour les trésoriers . Le rapport ajoute que "les incertitudes entourant l'économie liées au COVID-19 expliquent la difficulté de produire des prévisions fiables et précises". Une meilleure visibilité des flux de trésorerie dans une plateforme de reporting de trésorerie peut atténuer ce problème en période de turbulences, car les données en temps réel vous permettent de créer des modèles plus solides qui peuvent tenir compte des impacts économiques futurs tels que la chaîne d'approvisionnement ou les variations des taux d'intérêt .

Cette meilleure visibilité des flux de trésorerie est essentielle pour effectuer une modélisation de scénarios plus précise, ce qui est particulièrement important en période financière difficile où tant de choses semblent en suspens. Avec des données en temps réel hébergées dans une plate-forme de reporting de trésorerie, vous pouvez clairement identifier les options stratégiques pour faire face à une variété de « et si » décourageants et prendre des décisions qui profitent le plus à votre entreprise à long terme.

Par exemple, une visibilité accrue aide à simplifier le processus critique de prévision des engagements et vous permet également d'identifier de manière proactive les pénuries de trésorerie potentiellement désastreuses. Non seulement une meilleure visibilité vous donne une meilleure idée de la prévention des problèmes financiers, mais elle peut également vous aider à tirer le meilleur parti des opportunités positives. Cela peut aller de la capacité à maximiser les revenus des prêts à la détection facile de nouvelles avenues pour les futurs investissements dans le fonds de roulement .

Sans aperçu en temps réel de vos flux de trésorerie, la planification à long terme nécessite beaucoup plus de conjectures, car vous n'avez pas accès à l'image complète des liquidités. Essayer manuellement de déterminer quand et comment votre argent circule augmente le risque que des risques imminents passent inaperçus, ce qui peut rapidement s'accumuler et créer des problèmes tels que l'insolvabilité à long terme, en particulier pour les entreprises opérant dans un marché turbulent. Et même si votre entreprise parvient à survivre à une surprise négative, la dernière chose que votre C-suite voudra entendre de son trésorier, c'est qu'elle aurait pu être évitée.

La visibilité réduit la pression sur les trésoriers

Une meilleure visibilité dans une plateforme de reporting de trésorerie permet aux trésoriers de consacrer plus facilement du temps à tous les autres aspects de leur travail complexe. Ceci est particulièrement important en période économique difficile comme la pandémie de COVID-19, lorsque les trésoriers sont obligés de gérer des risques de liquidité accrus tout en jonglant avec encore plus de responsabilités que d'habitude pour assurer la survie de l'entreprise.

Étant donné que les trésoriers doivent gérer des priorités critiques supplémentaires pendant une crise financière, la capacité d'obtenir rapidement des informations complètes sur les flux de trésorerie mondiaux en quelques clics sur un bouton est un atout inestimable qui renforce leur performance au travail. Une meilleure visibilité des flux de trésorerie allège la charge mentale supplémentaire de devoir compiler ou trier manuellement les données et aide les trésoriers à maximiser leur temps limité. Avec des données en temps réel et un processus d'analyse et de reporting simplifié, les trésoriers peuvent se sentir plus confiants dans leurs recommandations stratégiques à la suite C, car ils ne craignent pas d'avoir manqué quelque chose en raison d'une erreur humaine.

Réduire la pression sur les trésoriers avec un outil qui offre une meilleure visibilité des flux de trésorerie est une forme de réduction des risques, car il diminue les risques d' épuisement professionnel coûteux des employés - un problème très grave pour les entreprises qui n'a fait qu'empirer pendant le COVID-19 .

Les plateformes de reporting de trésorerie permettent une meilleure visibilité

Comme le note Accenture , les entreprises qui tirent parti des « données accessibles et des capacités analytiques avancées seront en mesure de réagir plus rapidement, plus précisément et avec plus de succès aux perturbations liées au COVID-19 ». Plus vous aurez de visibilité sur votre flux de trésorerie en temps réel avec une plateforme de reporting de trésorerie, plus vous pourrez prendre de meilleures décisions pour gérer le risque de liquidité et aider votre entreprise à traverser avec succès les périodes de turbulences.